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又爆惊天大案!男子作案38起 骗取商业银行贷款2.8亿元 最多一笔2500万 “内鬼”竟是副行长、风控主管

原标题:又爆惊天大案!男子作案38起,骗取商业银行贷款2.8亿元,最多一笔2500万,“内鬼”竟是副行长、风控主管……

  虚构贷款主体身份,编造虚假理由,伪造贷款资料……还是原来的配方,还是熟悉的味道。男子以几乎相同的手法伙同10余人向凉山州商业银行行骗38起,最大的一笔金额竟高达2500万元,合计骗得资金28170万元。

  日前,中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示,据公诉机关指控:2012年至2014年期间,被告人**利、高云波伙同被告人王娟、朱沛洪、邬祖飞、邬跃林等人,采用虚构贷款主体身份,编造虚假理由,伪造贷款资料等方式,并与欣融担保公司的法定代表人陈家武(另案处理)等人共谋,由欣融担保公司和绵阳市兴阳融资担保公司向凉山州商业银行提供虚假的担保,以贷款名目向凉山州商业银行行骗38起,骗得资金28170万元。在案发前尚有27428.49万元未归还。

又爆惊天大案!男子作案38起 骗取商业银行贷款2.8亿元 最多一笔2500万 “内鬼”竟是副行长、风控主管

  凉山州商业银行" target="_blank">商业银行被骗贷2.8亿

  据刑事判决书显示,经法院审理查明:2012年至2014年期间,被告人**利伙同被告人高云波、王娟、朱沛洪、邬祖飞、邬跃林、马冬梅、唐丽娟、范寿验、陈华、黄露、肖红、邬跃云、肖宇、蒋永莹等人,利用与贷款并无关联的所谓贷款主体身份,编造虚假贷款理由,由朱某(另案处理)及被告人高云波等人伪造贷款资料等方式,并与四川省欣融融资性担保公司(简称欣融担保公司)的法定代表人陈家武(另案处理)和该公司攀西地区负责人张勇(另案处理)、四川绵阳市兴阳融资担保有限公司(简称兴阳担保公司)法定代表人房素林(另案处理)及银行工作人员毛某等人共谋,由欣融担保公司和兴阳担保公司向凉山州商业银行提供担保,以不同的贷款主体向凉山州商业银行骗取贷款38起,骗得资金共计28120万元。案发前,尚有本金27428.48万元及利息13813.86万元未归还。凉山州商业银行被骗的款项由**利与陈家武、张勇按事先约定的比例分款使用。

  被告人高云波、王娟、马冬梅、唐丽娟、范寿验、陈华、邬祖飞、黄露、邬跃林、肖红、蒋永莹、邬跃云、朱沛洪、肖宇等人明知**利无真实合法的贷款事由,贷款资料系虚假的情况,仍向其提供个人身份信息,并且明知被**利利用该个人身份信息形成所谓的贷款主体的前提下,还主动自愿前往凉山州商业银行对贷款进行签名确认。其中,被告人高云波帮助**利伪造部份虚假的贷款资料后,**利支付其报酬60万元。

  值得一提的是,上述38起骗贷中最大的一笔竟然高达2500万元。据刑事判决书显示,2013年8月7日,**利使用为贷款而注册的凉山州宏达矿业有限责任公司(法定代表人为朱沛洪,系**利的父亲)作为贷款主体及伪造的贷款资料,在凉山州商业银行骗得贷款2500万元。最小的一笔骗贷金额也有200万元。2013年7月~12月期间,**利使用10个人的个人信息伪造贷款资料从凉山州商业银行每笔骗贷200万元。

  用他人身份证,成立新公司申请贷款

  其实,该男子也是使用比较常见的骗贷手法,即利用伪造的贷款资料,甚至专门骗取贷款而成立的新公司作为贷款主体骗贷。

  据刑事判决书显示,证人马某的证言称:我是给**利西昌骁氏投资公司开车的。大概2013年我让**利帮我贷款50万元,他同意后,我将我和我老婆(范寿栗)的身份证、结婚证、户口本拿给他。贷款的资料是他帮我办好的,至于具体是谁做的我就不清楚了。过了一个多月,**利让我到凉山州商业银行签字,说我的贷款放款下来了。我到凉山州商业银行我签名并按上手印。之后,贷款就打到我凉山州商业银行的银行卡上了,我查只有43万左右,我就问**利,他说兴阳担保公司帮我担保,担保公司扣押金5万元,并说还扣了其他费用。

  此外,主犯还支付一定数额报酬给贷款资料的同伙。据刑事判决书显示,证人朱某的证言称:在我帮助**利做虚假贷款资料之前,高云波在**利的公司上班。2012年**利、毛某、高云波和我经常在一起说贷款的事情,**利给我说过高云波帮他做虚假贷款的事情,他为此给了高云波50万元-60万元的报酬和一辆卡宴车。2013年3、4月份,高云波告诉我**利给了他50-60万元的报酬。还有**利的财务人员王娟也给我说过高云波做贷款资料在**利处挣了50万至60万元的报酬,还说这些钱都是是她转给高云波的。高云波给**利做贷款资料的经过是:由高云波自己去找身份证去注册公司或个体工商户作为贷款主体,使用这些贷款主体制作虚假的贷款资料,贷款资料做好后高云波就交给**利,**利拿着这些贷款资料是找担保公司出贷款担保函,最后拿到凉山州商业银行进行贷款,贷款下来后**利就会给好处费。我也是这样帮**利做贷款资料的。我在西昌市做贷款资料的时候,有些贷款资料中购销合同的人员签名我让王娟和邬某2签过。我还帮助曾溢注册了凉山州鑫信商贸有限公司,并制作了该公司的贷款资料,这笔贷款1000万元中的750万元毛某安排转给**利使用了,剩余250万元是我和曾溢在使用。

  银行“内鬼”暗中协助,多次收受贿赂

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